Investičné portfólio

Investičné portfólio je súbor finančných aktív, ktoré firma alebo živnostník drží na zhodnotenie voľných peňazí. Môže obsahovať akcie, dlhopisy, podielové či ETF fondy, hotovosť alebo iné nástroje. V účtovníctve ide o finančný majetok; sleduje sa nákup, predaj a hodnota, lebo to ovplyvňuje zisk aj peňažné toky.

Zloženie portfólia má vychádzať z cieľa, času, za ktorý peniaze nebudete potrebovať, a z ochoty znášať kolísanie. Dôležité je rozložiť riziko, sledovať poplatky a mať jednoduchý plán, ako často portfólio kontrolovať a prípadne vyrovnávať podiely (rebalansovať).

Na čo si dať pozor pri firemnom investičnom portfóliu:

• Zloženie: akcie, dlhopisy, fondy, hotovosť a prípadné alternatívy; miešajte podľa cieľov.
• Cieľ a horizont: rezerva, rozvoj firmy alebo dlhodobé zhodnotenie; kedy budete peniaze potrebovať.
• Riziko a diverzifikácia: neklaďte všetko na jednu kartu; viac druhov aktív znižuje výkyvy.
• Likvidita: ako rýchlo viete peniaze získať späť a s akými podmienkami.
• Poplatky a dane: znižujú čistý výnos; pri predaji a výnosoch môžu vzniknúť povinnosti.
• Oddelenie peňazí: osobné a firemné investície držte striktne oddelene a majte jasné doklady.
• Jednoduché pravidlá: stručná investičná politika vám uľahčí rozhodovanie aj kontrolu.